Top 3 ETFs de REITs: conheça os maiores em valores sob gestão pra investir nos EUA

Saiba mais sobre os fundos de índice que investem em empresas do mercado imobiliário e que estão listados na bolsa americana

Aqui na Sproutfi, a gente fala bastante de ETFs, os fundos que replicam índices.

Segundo especialistas, eles são uma ótima alternativa para diversificar a carteira com um custo baixo.

A gente também fala bastante sobre REITs, os “fundos imobiliários” americanos, que permitem investir em imóveis sem comprar o bem físico – e que, muitas vezes, ainda pagam bons dividendos.

Mas, e ETFs de REITs?

Existem, sim!

O que são ETFs de REITs

São fundos que seguem índices compostos por REITs.

E, caso os REITs do fundo paguem dividendos, o investidor também recebe os proventos

Os REITs atraem investidores porque costumam oferecer ao investidor ganhos muito expressivos em ciclos de alta – muitas vezes, acima da média do mercado de ações.

Por outro lado, é um investimento mais volátil, principalmente em ciclos de baixa do mercado.

Tanto na crise de 2008 gerada pelo próprio mercado imobiliário nos EUA, como na pandemia, os REITs tiveram uma desvalorização maior do que o S&P 500 – o principal índice acionário dos Estados Unidos.

Veja abaixo os maiores ETFs de REITs do mercado americano, de acordo com o valor sob gestão (AUM).

ETF Vanguard Real State ($VNQ)

Valor sob gestão: US$ 41,8 bilhões

Esse ETF, da gestora Vanguard, é o maior do segmento.

Segue o índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, com ampla exposição a REITs dos Estados Unidos. 

A taxa de administração é de 0,12% ao ano.

ETF Schwab US REIT ($SCHH)

Valor sob gestão: US$ 6,3 bilhões 

Esse ETF segue o índice Dow Jones U.S. Select REIT, que seleciona os REITs com base em valor de mercado e liquidez, com algumas restrições (uma delas: o peso de nenhuma empresa pode passar de 10% do ETF).

O fundo inclui:

  • REITs de hipoteca – semelhantes aos nossos “fundos de papel”
  • REITs híbridos – que investem tanto em hipotecas com imóveis físicos.

A taxa de administração é de 0,07% ao ano.

Real State Select Sector SPDR ($XLRE)

Valor sob gestão: US$ 5,5 bilhões

Esse ETF segue o índice S&P Real State Select Sector.

  • Além de REITs, esse fundo investe em empresas imobiliárias que pertencem ao S&P 500.

O ETF exclui os REITs de hipoteca. 

A taxa de administração é de 0,10% ao ano.

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Disclaimer: importante lembrar que em qualquer investimento denominado em moeda estrangeira, as mudanças nas taxas de câmbio podem ter um efeito adverso no valor, no preço ou na receita de dividendos desse investimento. Mesmo que a diversificação possa ajudar a diluir o risco, ela não garante lucros ou proteção contra perdas. Há sempre a possibilidade de perder dinheiro quando você investe em qualquer produto financeiro. Por isso, considere cuidadosamente seus objetivos e riscos antes de optar por qualquer investimento.