¿Cómo saber tu perfil de inversionista?
En este artículo:
Qué es el perfil de inversionista
Cómo determinar tu perfil de inversionista
En el mundo de las inversiones, estar conformes con nuestras inversiones depende en gran medida de tomar decisiones informadas. ¿La clave? Adquirir activos que se alineen con tus necesidades y metas.
Uno de los primeros conceptos que debemos analizar es la comprensión del riesgo. El riesgo es la brújula que señala la posibilidad de que una inversión no se desarrolle como pensamos.
Además del riesgo, hay otros factores a tener en cuenta: ¿Cuánto tiempo estás dispuesto o dispuesta a invertir? ¿Necesitas acceso a tu dinero? ¿Tienes la intención de aportar frecuentemente a tus inversiones? Y, sobre todo, ¿cuáles son los objetivos que quieres alcanzar?
Si bien puede parecer una tarea titánica, adquirir este conocimiento es esencial para elegir sabiamente tus inversiones. Tu capacidad para tolerar ciertos niveles de riesgo, la duración de tu horizonte de inversión y tus metas financieras se unen en un simple concepto: tu perfil de inversionista. Este perfil, en esencia, te define en el mundo financiero y actúa como el filtro que guía tus elecciones.
No es de sorprender que este perfil no se mantenga para toda la vida. Cambia y evoluciona con el tiempo, en sintonía con tu crecimiento y tus objetivos. Imagina a un joven de 19 años que comienza en el mundo de las inversiones. Su capital podría no ser tan grande, podría invertir durante varios años y podría tolerar riesgos mayores. Sin embargo, el mismo individuo a los 50 años contemplará un panorama diferente: la prudencia y la protección de lo acumulado serán prioridades.
A continuación te dejamos una serie de preguntas que puedes responder para poder definir tu perfil de inversionista
¿Qué edad tienes? Esto es fundamental para poder saber el tiempo aproximado que podrías mantener tu inversión
¿Tienes experiencia invirtiendo? Por lo general los inversionistas más experimentados suelen tener una mayor tolerancia al Riesgo
¿Cuál es tu objetivo? No es lo mismo invertir para el retiro que para unas vacaciones el próximo año o tal vez para poder pagar la colegiatura de tus hijos.
¿Por cuánto tiempo te gustaría invertir constantemente? Saber esta información puede permitirte entender cuáles opciones pudieran ser las que mejor se acomoden a tu estilo de inversión
Dependiendo de tus respuestas podrás comenzar a darte cuenta de lo tolerante que puedes ser al riesgo, ¿tu perfil se trata de un perfil de inversionista conservador? ese perfil que prefiere no tener movimientos de precio de las acciones pero que está consciente de que tampoco sus ganancias serán tan grandes, ¿o tal vez tendrás un perfil de alto riesgo? Como aquel inversionista que se siente cómodo con la subida y bajada de precios de sus inversiones con tal de tener una oportunidad de ganar más.
Existen diferentes tipos y nombres para los perfiles de inversionistas pero siempre estarán relacionados con la tolerancia al riesgo, como ejemplo, puedes utilizar los nombres de inversionista conservador, inversionista con tolerancia moderada al riesgo o inversionista de alto riesgo para denominar aquellos perfiles con poca y mucha tolerancia al riesgo respectivamente
En definitiva, el perfil de inversionista se alza como la estrella norte en tu mundo financiero. Guiándote y dando forma a cada elección que tomas.
*Este es un ejemplo ilustrativo y no representa una recomendación de inversión.