Neste artigo:

• O que é um perfil de investidor?

• Como determinar seu perfil de investidor?

No mundo dos investimentos, a satisfação com nossos investimentos depende, em grande parte, da tomada de decisões bem informadas. O segredo? Adquirir ativos que se alinhem com suas necessidades e objetivos. 

Um dos primeiros conceitos que precisamos analisar é a compreensão do risco. O risco é a bússola que sinaliza a possibilidade de um investimento não ter o desempenho que imaginamos. 

Além do risco, há outros fatores a serem considerados, como: por quanto tempo você está disposto a investir? Você precisa ter acesso ao seu dinheiro e pretende contribuir com frequência para seus investimentos? Acima de tudo, quais são suas necessidades e metas de investimento? 

Embora possa parecer uma tarefa assustadora, adquirir esse conhecimento é essencial para escolher sabiamente seus investimentos. Sua capacidade de tolerar determinados níveis de risco, a duração de seu horizonte de investimento e suas metas financeiras se reúnem em um conceito simples: seu perfil de investidor. Esse perfil, em essência, define você no mundo financeiro e atua como o filtro que orienta suas escolhas.

Não é de surpreender que esse perfil não dure a vida inteira. Ele muda e evolui com o tempo, em sintonia com seu crescimento e seus objetivos. Imagine um jovem de 19 anos começando no mundo dos investimentos. Seu capital pode não ser tão grande, pode investir por vários anos e pode tolerar riscos mais altos. No entanto, a mesma pessoa aos 50 anos verá um quadro diferente: a prudência e a proteção dos ativos acumulados serão prioridades.

Aqui está uma série de perguntas que você pode responder para ajudá-lo a definir seu perfil de investidor:

Quantos anos você tem? Isso é essencial para saber o período aproximado de tempo que você poderia manter seu investimento.

Você tem experiência em investimentos? Em geral, os investidores mais experientes tendem a ter uma tolerância maior ao risco.

Qual é o seu objetivo? Investir na aposentadoria não é o mesmo que investir nas férias do próximo ano ou talvez pagar as mensalidades da escola de seus filhos.

Por quanto tempo você gostaria de investir de forma consistente? Conhecer essas informações pode permitir que você entenda quais opções podem se adequar melhor ao seu estilo de investimento.

Dependendo de suas respostas, você pode começar a perceber o quanto é tolerante ao risco. Seu perfil é o de um investidor conservador, aquele perfil que prefere não sofrer oscilações no preço das ações, mas está ciente de que seus retornos também não serão tão bons, ou talvez você tenha um perfil de alto risco? Como aquele investidor que se sente confortável com o sobe e desce do preço de seus investimentos para ter a chance de ganhar mais. 

Existem diferentes tipos e nomes para os perfis de investidor, mas eles sempre estarão relacionados à tolerância ao risco, por exemplo, você pode usar os nomes investidor conservador, investidor com tolerância moderada ao risco ou investidor de alto risco para perfis com baixa e alta tolerância ao risco, respectivamente.

Em última análise, o perfil do investidor é a estrela do norte em seu mundo financeiro. Ele o orienta e molda cada escolha que você faz.

*Este é um exemplo ilustrativo e não representa uma recomendação de investimento.